Nous identifions les principales priorités fintech d'a16z en matière de paiements, de blockchain, de services bancaires, etc.
Le secteur de la fintech a été touché en 2022, les investisseurs ayant réduit leurs investissements dans un contexte de turbulences sur les marchés.
Cependant, certains des principaux investisseurs, tels que Andreessen Horowitz (a16z), est resté actif dans le secteur à travers diverses phases de négociation, d'évaluations, de zones géographiques et de sous-secteurs.
La fintech est au cœur de la stratégie d'investissement d'a16z. Ces dernières années, l'entreprise a non seulement renforcé sa présence dans des secteurs plus connus, comme la banque, mais s'est également aventurée dans de nouveaux territoires, comme la blockchain.
Sur les 206 transactions auxquelles a16z a participé l'année dernière, près d'un quart sont allés à des entreprises de technologie financière, plus que tout autre secteur. 60 % de ces investissements dans les technologies financières ont été clôturés au premier semestre 2012, et les 40 % restants au second semestre.
Voici un aperçu des trois principaux objectifs fintech d'a16z pour 2022, y compris les meilleures offres dans chaque catégorie.
Paiements
Plus d'un quart (28 %) des investissements fintech d'a16z en 2022 sont allés dans la catégorie des paiements. Parmi les investissements les plus notables, citons :
- SpotOn (300 millions de dollars série F) : SpotOn propose une plate-forme basée sur le cloud qui fournit des solutions de paiement pour les restaurants et les petits détaillants.
- jeeves (180 millions de dollars de série C) : Jeeves propose des cartes d'entreprise et d'autres outils de gestion des dépenses pour les entreprises, en mettant l'accent sur les rails de crédit et les paiements entre pays et entre devises.
- Technologies de pointage (80 millions de dollars de série C) : L'application Tally aide les consommateurs à rembourser plus rapidement leur dette de carte de crédit en automatisant les paiements.
Blockchain
a16z Il investit activement dans des entreprises développant des plateformes de blockchain depuis des années. En 2022, 22% de son volume de transactions fintech sont allés à des sociétés de blockchain, bien que la plupart de ces transactions aient été conclues entre janvier et juin, avant les turbulences de fin d'année qui ont secoué les marchés de la crypto-monnaie. Les investissements notables comprennent:
- Matter Labs (200 millions de dollars de série C) : Matter Labs est une société de développement Ethereum qui construit un réseau de couche 2 conçu pour réduire les frais et accélérer les transactions.
- étincelle de lumière (175 millions de dollars de série A) : Lightspark, lancé en mai 2022, construit un outil de paiement Bitcoin.
- Protocole NEAR (150 millions de dollars de série B) : NEAR Protocol développe une plate-forme pour les applications décentralisées basées sur la blockchain, avec un fort accent sur le Web3.
prêts numériques
La troisième catégorie de fintech la plus populaire pour a16z en 2022 était le prêt numérique, qui représentait 12 % du flux de transactions fintech de l'entreprise. Les investissements notables comprennent :
- Point Finance Numérique (115 millions de dollars de série C) : Point offre un marché de prêt qui permet aux propriétaires d'emprunter contre un pourcentage de la valeur future de leur propriété.
- Valon (60 millions de dollars de série B) : Valon propose une technologie de gestion des prêts hypothécaires résidentiels via une plate-forme cloud native.
- Vesta (série A de 30 millions de dollars): Vesta propose une plate-forme pour la création et la souscription de prêts hypothécaires conçue pour rationaliser les processus, réduire les risques et aider les prêteurs à améliorer leur portefeuille d'activités.
