L'avenir de l'investissement : comment la technologie remodèle la gestion de patrimoine et d'actifs (III)

PREMIERS MOUVEMENTS

Blackstone a été l'une des premières sociétés de gestion d'investissements alternatifs à étendre ses services aux investisseurs fortunés et accrédités. Les actifs commerciaux gérés par Blackstone ont quadruplé ces 4 dernières années grâce à l'ouverture à ces investisseurs de son fonds d'investissement immobilier (BREIT), de son fonds de crédit privé (BCRED) et de son fonds de crédit privé européen.

Maintenant, les concurrents aiment Apollo mondial La direction suit les traces de Blackstone pour rapprocher les fonds spéculatifs des particuliers fortunés et de leurs conseillers financiers.

Les marchés Fintech permettent également aux conseillers financiers, aux gestionnaires de patrimoine et aux gestionnaires d'actifs d'accéder plus facilement à des alternatives de marché privé pour leurs clients. iCapital est un leader dans ce domaine, proposant un menu de capital-investissement, de crédit privé, de fonds spéculatifs, de billets structurés et d'autres alternatives sur sa plateforme. iCapital gère plus de 140.000 milliards de dollars d'actifs clients et prend en charge plus de 1.100 700 fonds. La société a levé plus de 6.000 millions de dollars en fonds propres et a une valorisation actuelle de XNUMX milliards de dollars.

La liste des investisseurs d'iCapital comprend les gestionnaires d'actifs qu'il tente de renverser, dont beaucoup négocient leurs fonds sur la plate-forme d'iCapital. Parmi eux, Blackstone, BlackRock, Le groupe Carlyle, JP Morgan et d'autres. La participation financière de ces acteurs traditionnels dans iCapital démontre l'importance des marchés alternatifs pour l'avenir du secteur.

CAIS est un autre marché d'investissement pour les conseillers financiers accrédités et les investisseurs à la recherche de fonds d'investissement alternatifs, de produits et de formation. Les options d'investissement comprennent les actions, les fonds spéculatifs, les billets structurés et l'immobilier privé. La plateforme CAIS dessert plus de 6.600 18.000 équipes de conseil et a enregistré un volume de transactions de plus de XNUMX XNUMX millions de dollars.

Deux autres plateformes émergentes conçues pour les investisseurs qualifiés sont clair de lune y Rue des rendements. Moonfare offre aux particuliers un accès au capital-investissement et au capital-risque par le biais de fonds nourriciers qui regroupent les contributions individuelles afin de réduire les exigences d'investissement minimum. Yieldstreet propose un fonds unique composé de plusieurs classes d'actifs telles que l'immobilier, le crédit privé et l'art, ainsi que des portefeuilles personnalisés et des billets à court terme.

Les opportunités pour les investisseurs non accrédités (c'est-à-dire le consommateur moyen) d'investir dans des alternatives se trouvent en dehors des fonds du marché privé et des gestionnaires de patrimoine. public permet aux utilisateurs d'investir dans des produits traditionnels, tels que les actions et les ETF, ainsi que dans des produits alternatifs, tels que l'art, les objets de collection, les crypto-monnaies et les NFT. Centrafricaine Il permet à quiconque d'investir dans des startups, de l'immobilier, des entreprises de croissance, des crypto-monnaies et bien plus encore grâce au financement participatif réglementé en libre accès. Une autre option est Chefs-d'œuvre, une place de marché dédiée aux stocks fractionnaires d'œuvres d'art.

IRA élevé Déplacez les placements alternatifs vers des comptes de retraite. La startup propose un IRA alternatif avec des options pour investir dans l'art, le capital-risque, les startups, l'immobilier, les terres, etc. grâce à des partenariats avec d'autres plateformes fintech comme Republic et Masterworks. Il existe également une offre crypto IRA, qui permet aux gens d'échanger des cryptos avec leurs fonds de retraite directement via Coinbase.

IMPLICATIONS

• L'ouverture d'alternatives au marché privé pour les conseillers financiers, les gestionnaires de patrimoine et leurs clients fortunés créera un nouveau marché de détail avec un vaut des centaines de milliards en AUM.

• L'investissement alternatif permettra aux investisseurs individuels diversifier leurs portefeuilles hormis les actions et les obligations d'État, qui ont coûté aux ménages américains 9 millions de dollars de pertes au premier semestre 2012.

• Les alternatives remettra en question le compte de retraite traditionnel, changeant ce que signifie épargner pour la retraite. Les startups et même certains fournisseurs traditionnels (par exemple, Fidelity avec Bitcoin) proposent des crypto-monnaies, de l'immobilier, de l'art et d'autres produits dans le cadre de comptes individuels et de plans de retraite.