Zahlungen (Empfangen und Senden von Geld) bleiben ein fragmentierter und komplexer Bereich für Händler, Marktplätze und andere, die Online-Geschäfte mit mehreren Parteien tätigen, und wachsen bis 1.5 auf 2021 Billionen US-Dollar bis 2.9 auf 2030 Milliarden, wird auch diese Komplexität zunehmen.
Gehaltsschienen ist ein Startup mit einer Lösung, von der es glaubt, dass sie die Erstellung, Verwaltung und (falls erforderlich) Änderung dieser Zahlungsprozesse erleichtert. Sie haben das entwickelt, was ihr CEO und Mitbegründer Orkhan Abdullayev als „Betriebssystem für Zahlungen“ bezeichnet, und eine Runde davon erhalten Serie A von 6.4 Millionen Dollar unter der Leitung von Andreessen Horowitz zur Vorbereitung des offiziellen kommerziellen Starts Ende 2022.
Abdullayev und seine beiden Mitbegründer, Emre Talay und Nicolas Thouzeau, arbeiteten zuvor bei Delivery Hero, dem internationalen Giganten für Lebensmittellieferungen, zusammen, wo sie zusammengearbeitet haben, um das Zahlungssystem des Unternehmens von Grund auf neu zu entwerfen und aufzubauen. Neben a16z ist diese Anfangsinvestition für Gehaltsschienen, mit Sitz in Berlin, umfasst weitere Unternehmen aus den Fintech-, Food-Tech- und Delivery-Ökosystemen der Stadt: HV Capital; Emmanuel Thomassin, CFO von Delivery Hero; Flixbus-Gründer Jochen Engert, André Schwämmlein und Daniel Krauss; und HelloFresh-Gründer Dominik Richter sind ebenfalls in der Runde.
Die Gründer von Gehaltsschienen Sie kamen, um ihre Plattform frisch von einer Feuerprobe zu konzipieren. Delivery Hero hatte innerhalb dessen gearbeitet, was man als Trifecta der E-Commerce-Welt bezeichnen könnte: sein dreiseitiger Marktplatz umfasste größere und unabhängige Restaurants, Lieferfahrer und Millionen von Verbrauchern, die Lebensmittel bestellten; und als zusätzliche Schwierigkeitsstufe tätigten sie alle Anrufe in und aus einem Zahlungssystem in Echtzeit, 24 Stunden am Tag, über Dutzende von Märkten, Währungen, bevorzugten Zahlungsmethoden usw.
Was sie bei Delivery Hero herausfanden, war, dass es zwar eine Reihe von Zahlungsgiganten auf dem Markt gibt, die einige Aspekte des Systems aufbauen, die sie brauchten, aber wenn es um Lösungen ging, mit denen sie die globalen Herausforderungen in über 50 Märkten bewältigen und bewältigen konnten schnell und einfach, sie fielen zu kurz. Die Liste umfasst unter anderem Adyen, Stripe, PayPal, WePay (jetzt ein Teil von JP Morgan Chase), Dwolla, .
„Die Komplexität, mit der wir konfrontiert waren, war geografisch bedingt, mit unterschiedlichen Zahlungslösungen auf der ganzen Welt, und wir verbrachten viel Zeit damit, nach verschiedenen Lösungsanbietern zu suchen. Das hat uns gekostet“, erinnert er sich. Die globaleren Lösungen, die von Legacy-Unternehmen, waren schwierig zu modernisieren und in das API-Modell zu integrieren, das Delivery Hero verwenden wollte, während die neueren Lösungen zu viele geografische Einschränkungen hatten: In vielen Fällen konnten sie nicht für alle eingeführt werden . den Märkten, in denen Delivery Hero tätig ist, und „die Orchestrierung mehrerer Szenarien war uns nicht genug“.
Ihre Schlussfolgerung war, dass das Erstellen dessen, was sie wollten, „interne Ressourcen erforderte“, die Delivery Hero in die Mühen investierte (Hunderte von Entwicklern, die allein an diesem Problem arbeiten, sagte Abdullayev). Das bedeutete auch eine Chance: Es als Produkt für den Verkauf an Marktplätze und andere Unternehmen zu entwickeln, die ähnliche Geschäftsmodelle wie Delivery Hero hatten, entweder in größerem oder kleinerem Maßstab.
Seine Lösung war, schwanger zu werden Gehaltsschienen als eine Art Betriebssystem, das „all diese Komplexität abstrahiert und sich auf die Notwendigkeit des Bezahlens konzentriert“, sagte Abdullayev. „Langfristig sehen wir uns als Infrastrukturanbieter.“
Damit meint er, dass er sich zunächst nicht unbedingt als Point-of-Sale-Anbieter oder Zahlungsvermittler positioniert: Er hat eine Plattform geschaffen, die es einfach macht, diese über APIs zu integrieren und mit ihnen zu arbeiten, um einfacher mit a zu arbeiten eine größere Vielfalt an Drittunternehmen (Zahlungen und Inkasso), Selbstständigen (Inkasso) und Verbraucherunternehmen (Zahlungen) und mit einer größeren Vielfalt an Zahlungsmethoden, je nach geografischer Lage, in der sie sich befinden. Tatsächlich können auch Zahlungsdienstleister potenzielle Kunden sein, da sie sich bei den Marktplätzen als Kunden registrieren.
Zu den Bereichen, die Sie im System abdecken, gehören Zahlungsrouting, konsolidierte Geldbewegungen und Zahlungsabstimmung durch Hauptbücher. Die Möglichkeit, Zahlungen zur Verhinderung von Zahlungsbetrug zu verfolgen, wird ebenfalls Teil des anfänglichen Dienstes sein.
Das ultimative Ziel ist, dass Sie die vielen Schritte und die nachfolgenden Verzögerungen reduzieren möchten, die auftreten, wenn Geld von einem Teil dieses Systems zu einem anderen bewegt wird, damit das, was hereinkommt, gleichzeitig ausgezahlt werden kann, um die Abstimmung und den Eingang zu verbessern allgemein, Geschwindigkeit der Aktivität und das Halten des Geschäfts in Echtzeit über die Entwicklung des Prozesses auf dem Laufenden.
„Wir haben ein Betriebssystem geschaffen, das es uns im Wesentlichen ermöglicht, interne Prozesse zu erstellen, die Bargeld- und andere Zahlungen von mehreren Dienstleistern ermöglichen, die eine Transaktion durchführen und das Geld an verschiedene Orte fließen lassen können, um Dritte zu bezahlen“, teilte er mit . das Unternehmen. Obwohl noch nicht gestartet, wird sich der anfängliche Dienst mehr auf Bargeld- als auf kreditbasierte Transaktionen konzentrieren. Zum Beispiel Bargeldvorschüsse für Händler oder Fahrer.
Diese erste Runde ist ein weiteres Zeichen dafür, wie a16z investiert. Es arbeitet weiterhin aggressiv im Fintech-Sektor als Anlagekategorie (ein Bereich, der auch seine Kryptowährungsinvestitionen umfasst); und es setzt immer mehr auf vielversprechende Start-ups in Europa, während es seine Reichweite über das Silicon Valley hinaus ausdehnt.
„Wenn Unternehmen global skalieren, benötigen sie eine Infrastruktur, die es ihnen ermöglicht, schnell und einfach Gateways und Methoden hinzuzufügen, um Zahlungen von ihren Kunden zu akzeptieren, sowie ihre Abwicklungspfade und Autorisierungsraten zu optimieren“, sagte Seema Amble, Partner bei Andreessen Horowitz wer konzentriert sich auf Fintech. "Das Team von Gehaltsschienen Er versteht die Zahlungsherausforderungen, denen Händler bei ihrem Wachstum gegenüberstehen, sehr genau. Die Gründer bringen einen reichen Erfahrungsschatz und eine starke Erfolgsbilanz bei der Entwicklung von Lösungen für diese Kategorie mit und helfen dabei Kunden minimieren die Komplexität, wenn sie wachsen in ihrem Geschäft."
„Angesichts ihrer umfassenden Erfahrung mit Delivery Hero, einem der größten Technologie-Champions Europas, hat das Gründungsteam von Gehaltsschienen Er versteht auf einzigartige Weise die Schwierigkeiten und Kosten, die mit komplexen Finanzoperationen auf Geschäftsebene verbunden sind, und hat seine Fähigkeiten unter Beweis gestellt“, fügte Barbod Namini, Partner, hinzu. bei HV Capital. „Basierend auf der Exzellenz des Teams und ihrem wirklich disruptiven Angebot freuen wir uns, sie auf ihrem Weg zu unterstützen, die FinOps-Lösung der Wahl für große Unternehmen zu werden.“
