Wir identifizieren die wichtigsten Fintech-Prioritäten von a16z in den Bereichen Zahlungen, Blockchain, Banking und mehr.
Der Fintech-Sektor erlitt 2022 einen Rückschlag, als Investoren angesichts der Marktturbulenzen ihre Investitionen kürzten.
Einige der großen Investoren, wie z Andreessen Horowitz (a16z), blieb im Sektor über verschiedene Handelsphasen, Bewertungen, Regionen und Unterbranchen hinweg aktiv.
Fintech steht im Mittelpunkt der Anlagestrategie von a16z. In den letzten Jahren hat das Unternehmen nicht nur seine Präsenz in bekannteren Sektoren wie dem Bankwesen verstärkt, sondern sich auch in neuere Gebiete wie Blockchain vorgewagt.
Von den 206 Deals, an denen sich a16z im vergangenen Jahr beteiligte, ging fast ein Viertel an Fintech-Unternehmen, mehr als jeder andere Sektor. 60 % dieser Finanztechnologieinvestitionen wurden im ersten Halbjahr 2012 abgeschlossen, die restlichen 40 % im zweiten Halbjahr.
Hier ist ein Blick auf die drei wichtigsten Fintech-Ziele von a16z für 2022, einschließlich der Top-Deals in jeder Kategorie.
Zahlungen
Mehr als ein Viertel (28 %) der Fintech-Investitionen von a16z im Jahr 2022 flossen in die Kategorie Zahlungen. Zu den bemerkenswertesten Investitionen gehören:
- SpotOn (300 Millionen Dollar Serie F): SpotOn bietet eine Cloud-basierte Plattform, die Zahlungslösungen für Restaurants und kleine Einzelhändler bereitstellt.
- jeeves (180 Millionen Dollar Serie C): Jeeves bietet Unternehmenskarten und andere Ausgabenmanagement-Tools für Unternehmen an, mit Schwerpunkt auf Kreditschienen und grenzüberschreitenden und währungsübergreifenden Zahlungen.
- Tally-Technologien (80 Millionen Dollar Serie C): Die Tally-App hilft Verbrauchern, ihre Kreditkartenschulden schneller zu begleichen, indem sie Zahlungen automatisiert.
Blockchain
a16z Er investiert seit Jahren aktiv in Unternehmen, die Blockchain-Plattformen entwickeln. Im Jahr 2022 gingen 22 % des Fintech-Handelsvolumens an Blockchain-Unternehmen, obwohl die meisten dieser Geschäfte zwischen Januar und Juni abgeschlossen wurden, vor den Turbulenzen zum Jahresende, die die Kryptowährungsmärkte erschütterten. Zu den bemerkenswerten Investitionen gehören:
- Matter Labs (200 Millionen Dollar Serie C): Matter Labs ist ein Ethereum-Entwicklungsunternehmen, das ein Layer-2-Netzwerk aufbaut, das darauf ausgelegt ist, Gebühren zu senken und Transaktionen zu beschleunigen.
- Lichtpark (175 Millionen US-Dollar Serie A): Lightspark, das im Mai 2022 eingeführt wurde, baut ein Bitcoin-Zahlungstool auf.
- NEAR-Protokoll (150 Millionen Dollar Serie B): NEAR Protocol entwickelt eine Plattform für Blockchain-basierte dezentrale Anwendungen mit starkem Fokus auf Web3.
digitale Kredite
Die drittbeliebteste Fintech-Kategorie für a16z im Jahr 2022 war die digitale Kreditvergabe, die 12 % des Fintech-Dealstreams des Unternehmens ausmachte. Zu den bemerkenswerten Investitionen gehören:
- Punkt Digitale Finanzen (115 Millionen US-Dollar Serie C): Point bietet einen Kreditmarktplatz, der es Hausbesitzern ermöglicht, gegen einen Prozentsatz des zukünftigen Wertes ihrer Immobilie Kredite aufzunehmen.
- Valon (60 Millionen Dollar Serie B): Valon bietet Servicetechnologie für Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien über eine Cloud-native Plattform.
- Vesta (Serie A von 30 Millionen Dollar): Vesta bietet eine Plattform für die Vergabe und Zeichnung von Hypotheken, die darauf ausgelegt ist, Prozesse zu rationalisieren, Risiken zu reduzieren und Kreditgebern dabei zu helfen, ihr Geschäftsportfolio zu verbessern.
