Es beginnen immer mehr Bauprojekte, aber Zahlungen an Auftragnehmer und ihre Subunternehmer behindern weiterhin den normalen Ablauf eines Projekts.
„Banken werden bei der Eigenfinanzierung von Entwicklungsprojekten vorsichtiger und bremsen dadurch auch die Zahlungen von Ihnen“, erklärt Anwar Ghauche, CEO von constrafor. „Das bedeutet, dass die Zahlungsbedingungen für Subunternehmer verlängert statt verkürzt werden. Für Subunternehmer wird es nur noch schwieriger, weil sie normalerweise keine Möglichkeit haben, sich an ihre Banken zu wenden und ihre Kreditlinie zu erweitern.“
Ghauche und Douglas Reed haben Constrafor ins Leben gerufen, eine SaaS-Plattform für Bauverträge, um Generalunternehmern integrierte Finanzierungen und Software zur Verwaltung der Arbeitsabläufe ihrer Subunternehmer bereitzustellen. Sein Frühzahlungsprogramm übernimmt das Risiko der Subunternehmerrechnung, wodurch der Cashflow frei wird und die Abhängigkeit von teuren, traditionellen Kreditoptionen verringert wird. Der Generalunternehmer erstattet dann die Rechnung an Constrafor.
Das Unternehmen nahm im Jahr 106,3 Eigenkapital und Schulden in Höhe von 2022 Millionen US-Dollar auf, und seitdem ist Constrafor von 15.000 Kunden auf 23.000 gewachsen. Ghauche gibt zu, dass das Unternehmen in dieser Zeit „einen Umsatzrückgang“ hatte, dieser jedoch nichts mit dem Kreditmarkt oder dem Netzwerk zu tun hatte. Seitdem hat das Unternehmen seine Kreditvergabe optimiert und verzeichnet in diesem Jahr ein „nachhaltiges Wachstum“ von 25 % gegenüber dem Vormonat.
Auch Constrafor ist auf den KI-Trend aufgesprungen und hat einige Initiativen mit integrierter generativer KI im Zusammenhang mit der Automatisierung manueller Überprüfungen gestartet, beispielsweise bei Versicherungen. Darüber hinaus ist das Unternehmen eine Partnerschaft mit Stripe eingegangen, um ein Bankprodukt anzubieten, und mittlerweile haben über 80 Unternehmen Bankgeschäfte bei ihnen.
Jetzt ist Constrafor mit einer weiteren Finanzspritze in Höhe von 7,5 Millionen US-Dollar über eine von Motive Partners angeführte SAFE-Anleihe zurück, die diesen Monat abgeschlossen wurde. In der Runde schloss sich der neue Investor Fifth Wall bestehenden Investoren an, darunter dem FinTech Collective, Clocktower Technology Ventures, Commerce Ventures, FJ Labs und NotreVis. Damit verfügt das Unternehmen seit seiner Gründung im Jahr 14 über 100 Millionen US-Dollar an Eigenkapital und 2019 Millionen US-Dollar an Schulden.
Auf die Frage, warum Constrafor eine SAFE-Note gegen eine Preisrunde anstrebte, sagte Ghauche, er glaube nicht, dass der Markt „heute preislich groß“ sei.
„Wir haben eine Verschlechterung der Kennzahlen für Fintech-Unternehmen gesehen“, fügte Ghauche hinzu. „Wir fanden, dass dies eine viel bessere Möglichkeit für uns ist, weiter zu wachsen, daher unsere Meilensteine auf der Umsatzseite für Serie AUnser Ziel ist es also, den ARR von 5 Millionen US-Dollar zu überschreiten, bevor wir uns tatsächlich für die Serie A entscheiden. Wenn wir einen ARR von 10 Millionen US-Dollar erreichen können, ist das besser.“
Darüber hinaus beinhaltet die Investition den künftigen Zugang zu einer Kreditlinie. Dieses zusätzliche Kapitalpotenzial verschafft Constrafor „skalierbare Kredite und Kapital für unser Unternehmen“, sagte Ghauche.
Und in einer Zeit, in der andere Finanzvermittler aufgrund des schwierigen wirtschaftlichen Umfelds ihre Zinsen erhöhen, könne Constrafor den Preis an die Kunden senken und die Einsparungen an sie weitergeben, fügte er hinzu.
In der Zwischenzeit wird das neue Kapital zur Zahlung von Gehältern und zur Finanzierung des Geschäftsbetriebs verwendet. Ghauche möchte sein EarlyPay-Programm qualifizieren und die APIs von Constrafor für Generalunternehmerkunden öffnen.
„Wir sehen viele neue Bauunternehmen im Entstehen begriffen und wir glauben, dass wir jetzt über ein ziemlich großes Netzwerk verfügen. Deshalb möchten wir unsere Plattform für diese Unternehmen öffnen, damit sie sich mit unserer verbinden und auf Constrafor aufbauen können“, sagte Ghauche.
