Die Zukunft des Investierens: Wie Technologie die Vermögens- und Vermögensverwaltung verändert (III)

ERSTE BEWEGUNGEN

Blackstone war eine der ersten alternativen Anlageverwaltungsgesellschaften, die ihre Dienstleistungen auf vermögende und akkreditierte Anleger ausweitete. Das von Blackstone verwaltete Einzelhandelsvermögen hat sich in den letzten 4 Jahren vervierfacht, dank der Öffnung seines Immobilien-Investmentfonds (BREIT), seines Privatkreditfonds (BCRED) und seines europäischen Privatkreditfonds für diese Investoren.

Jetzt mögen Konkurrenten Apollo global Das Management tritt in die Fußstapfen von Blackstone, um Hedgefonds vermögenden Privatpersonen und ihren Finanzberatern näher zu bringen.

Fintech-Marktplätze erleichtern auch Finanzberatern, Vermögensverwaltern und Vermögensverwaltern den Zugang zu privaten Marktalternativen für ihre Kunden. iCapital ist in diesem Bereich führend und bietet auf seiner Plattform eine Auswahl an Private Equity, Privatkrediten, Hedgefonds, strukturierten Schuldverschreibungen und anderen Alternativen. iCapital betreut mehr als 140.000 Milliarden US-Dollar an Kundenvermögen und unterstützt mehr als 1.100 Fonds. Das Unternehmen hat mehr als 700 Millionen US-Dollar an Eigenkapital aufgenommen und hat eine aktuelle Bewertung von 6.000 Milliarden US-Dollar.

Die Investorenliste von iCapital umfasst genau die Vermögensverwalter, die es zu stürzen versucht, von denen viele ihre Gelder auf der Plattform von iCapital handeln. Darunter sind Blackstone, BlackRock, Die Carlyle-Gruppe, JP Morgan und andere. Die finanzielle Beteiligung dieser traditionellen Akteure an iCapital zeigt die Bedeutung alternativer Märkte für die Zukunft des Sektors.

CAIS ist ein weiterer Investmentmarktplatz für akkreditierte Finanzberater und Investoren, die nach alternativen Investmentfonds, Produkten und Schulungen suchen. Zu den Anlageoptionen gehören Aktien, Hedgefonds, strukturierte Schuldverschreibungen und private Immobilien. Die CAIS-Plattform bedient mehr als 6.600 Beratungsteams und hat ein Transaktionsvolumen von mehr als 18.000 Millionen Dollar registriert.

Zwei weitere aufstrebende Plattformen für akkreditierte Investoren sind Mondfahrt y Ertragsstraße. Moonfare bietet Einzelpersonen Zugang zu Private Equity und Risikokapital durch Feeder-Fonds, die individuelle Beiträge bündeln, um die Mindestinvestitionsanforderungen zu reduzieren. Yieldstreet bietet einen einzigen Fonds an, der aus mehreren Anlageklassen besteht, darunter Immobilien, Privatkredite und Kunst, zusammen mit kundenspezifischen Portfolios und kurzfristigen Schuldverschreibungen.

Möglichkeiten für nicht zugelassene Anleger (dh den Durchschnittsverbraucher), in alternative Anlagen zu investieren, liegen außerhalb von Privatmarktfonds und Vermögensverwaltern. Öffentliche ermöglicht Benutzern, in traditionelle Produkte wie Aktien und ETFs sowie in alternative Produkte wie Kunst, Sammlerstücke, Kryptowährungen und NFTs zu investieren. Republik Es ermöglicht jedem, durch Open-Access-reguliertes Crowdfunding in Startups, Immobilien, Wachstumsunternehmen, Kryptowährungen und vieles mehr zu investieren. Eine andere Option ist Meisterwerke, ein Marktplatz für Teilbestände an Kunstwerken.

Hohe IRA Verschieben Sie alternative Anlagen in Altersvorsorgekonten. Das Startup bietet eine alternative IRA mit Optionen zur Investition in Kunst, Risikokapital, Startups, Immobilien, Grundstücke und mehr durch Partnerschaften mit anderen Fintech-Plattformen wie Republic und Masterworks. Es gibt auch ein Krypto-IRA-Angebot, das es Menschen ermöglicht, Krypto direkt mit ihren Pensionsfonds zu handeln Coinbase.

AUSWIRKUNGEN

• Durch die Erschließung von Privatmarktalternativen für Finanzberater, Vermögensverwalter und ihre wohlhabenden Kunden wird a neuer Einzelhandelsmarkt mit a im Wert von Hunderten von Milliarden in AUM.

• Alternative Anlagen ermöglichen Einzelanlegern ihre Portfolios diversifizieren Abgesehen von Aktien und Staatsanleihen, die den US-Haushalten im ersten Halbjahr 9 Verluste in Höhe von 2012 Millionen Dollar kosteten.

• Die Alternativen wird das traditionelle Rentenkonto herausfordern, was es bedeutet, für den Ruhestand zu sparen. Startups und sogar einige traditionelle Anbieter (z. B. Fidelity mit Bitcoin) bieten Kryptowährung, Immobilien, Kunst und andere Produkte als Teil individueller Konten und Pensionspläne an.