entramos cóo meu éá cenário de investimento em evoluçãoón varejo e institucional e em direção a dópara onde a tecnologia está indoípara, dos produtos alternativas ao ESG impulsionadas por IA e blockchain.
Na última década, corretores digitais, consultores robóticos e microinvestidores transformaram a maneira como as pessoas administram seu dinheiro.
Embora tenham sido grandes desenvolvimentos tecnológicos, eles são efetivamente populares no momento.
Robinhood lançada há 8 anos e agora é uma empresa pública. Todos os grandes gestores de ativos agora oferecem um consultor robótico e há uma dúzia de aplicativos que permitem investir em ações fracionárias.
Na próxima década, o futuro do investimento será construído em torno de tecnologias-chave, como:
- Plataformas alternativas de investimento abrindo acesso a ativos não tradicionais, como private equity, imóveis, arte e criptomoeda para investidores de varejo e seus consultores.
- ESG alimentado por IA oferecendo aos investidores de varejo e institucionais avaliações mais abrangentes e precisas do impacto ambiental e social dos investimentos.
- La tokenização de ativos que converte ativos financeiros ou físicos em tokens digitais por meio da tecnologia blockchain, fornecendo a infraestrutura para empresas e investidores emitirem, rastrearem e negociarem ativos com mais eficiência.
Abaixo, nos aprofundamos nessas três tecnologias e em como elas estão prontas para ter um impacto transformador tanto no varejo quanto no investimento institucional.
PORQUE ÉS IMPORTANTE
Os ativos globais sob gestão (AUM) - o valor total dos investimentos de varejo e institucionais mantidos por instituições financeiras - atingiram US$ 112 milhões até o final de 2021, de acordo com o BCG. Para contextualizar, esse valor equivale a 117% do PIB mundial estimado pelo Banco Mundial para 2021.
A forma como esses US$ 112 milhões são investidos tem um impacto significativo sobre como os indivíduos constroem sua riqueza e economizam para a aposentadoria. Também afeta a forma como operam os investidores institucionais e, em maior escala, as maiores organizações de serviços financeiros.
PORQUE AGORA
O setor da estandes de tecnologia de patrimônio atingir um ponto-chave de maturidade. O financiamento de capital para empresas de tecnologia tradicional atingiu um novo recorde de 18.900 milhão em 2021, quase triplicando o de 2020. Esse financiamento agora está sendo usado em mercados impulsionados por tecnologia, inteligência artificial e blockchain, impulsionando a inovação em áreas como mercados de capitais e gerenciamento de ativos que estão sobrecarregados com sistemas legados.
Enquanto isso, os mercados públicos caíram recentemente para uma nova mínima em 2022, com o S&P 500 caindo mais de 20% no final de setembro em relação à alta do início do ano. Com ações em dificuldades, taxas de juros em alta, inflação e temores de recessão, investidores institucionais e de varejo estão se apegando a novas formas de gerar retornos.
O QUE VOCÊ DEVE PRESTAR ATENÇÃO
O futuro do investimento cria oportunidades para as maiores instituições financeiras do mundo, incluindo bancos de investimento (JP Morgan, Goldman Sachs), sociedades gestoras de investimentos (Blackstone, Estado rua), gestores de ativos (BlackRock, Fidelidade), empresas de capital de risco (KKR) e empresas privadas que buscam levantar capital.
Esses operadores financeiros tradicionais estão se associando e investindo em tecnologias financeiras que estão na vanguarda da evolução do investimento, incluindo mercados alternativos como Rede iCapital, plataformas de informação sobre sustentabilidade e ESG como Clareza AIe plataformas de tokenização, como Securitize.
