Transformação digital em finanças: o que você precisa saber agora

A publicação original apareceu em Processamento Futuro em março de 2022

Ajustar seus negócios ao novo mundo digitalizado é uma obrigação, independentemente do setor. Mas há aqueles que precisam dessa transformação digital mais do que outros, sendo as finanças uma delas.

1. O que é uma transformação digital?
2. Por que os setores bancário e financeiro precisam de transformação digital?
3. Cinco desafios mais importantes para as instituições financeiras
4. Por que as instituições financeiras precisam de um parceiro de TI confiável, experiente na construção de estratégias?

Vamos analisar o processo de transformação digital em finanças com mais detalhes e ver como fazê-lo para que seja o mais tranquilo possível.

O que é uma transformação digital?

No mundo onde tudo acontece online, transformação digital tornou-se um imperativo. Entendida como uma integração da tecnologia digital em todas as áreas de negócios, ela muda a forma como as empresas atendem novos tipos de clientes. Mas para responder às suas necessidades, as empresas devem avaliar a forma como trabalham e como pensam. A etapa mais importante desse processo é entender as mudanças que estão ocorrendo na sociedade, nos mercados e nos hábitos dos clientes.

Fazendo as coisas como elas “costumava ser feito” simplesmente não é mais bom, assim como pensar que obter mais conhecimento digital é apenas outra estratégia de TI, em vez de um processo que envolve todos os aspectos da operação de uma empresa. Estas são as razões pelas quais a transformação digital pode ser complicada e demorada.

Por que os setores bancário e financeiro precisam de transformação digital?

como todas as indústrias, Os setores bancário e financeiro foram fortemente impactados pela recente pandemia. Em poucos meses, todo o mundo ficou online, mudando a forma como percebemos as coisas e a forma como operamos. De repente, todos queriam ter acesso a todos os serviços através de um computador ou, ainda mais desafiador, em seus móvel. Como afirmado no mais recente Revisão anual do setor bancário global da McKinsey: “O banco digital acelerou, o uso de dinheiro caiu, a economia se expandiu, o controle remoto tornou-se uma maneira de trabalhar e o meio ambiente e a sustentabilidade agora são uma prioridade para clientes e reguladores.”

Isso, aliado às expectativas dos novos clientes em termos de disponibilidade, personalização e simplificação de suas negociações com diferentes empresas, fez com que muitas instituições financeiras passassem a dar ainda mais ênfase às novas tecnologias.

Ao mesmo tempo, o mundo das fintechs acelerou. Tornou-se evidente que os jogadores que introduzem transformação digital de forma rápida e sem problemas seriam os únicos a atrair novos clientes. Um grande aumento nas startups de fintech significava que, para permanecer no jogo, as instituições maiores precisavam pensar em sua estratégia digital com mais seriedade.

Outros motivos importantes para a grande necessidade de transformação digital no setor bancário são regulamentações e novas tendências, como criptomoedas, blockchain e biometria. O setor é em rápido desenvolvimento e para gerenciar todas essas mudanças, os bancos precisam ser capazes de adotá-las e torná-las acessíveis. E mais, o crise econômica significa que os custos são de importância ainda maior do que costumavam ser, os benefícios são reduzidos e as taxas de juros ficam negativas. Uma das melhores formas de resolver esse problema é a automação e o uso de novas tecnologias.

Cinco desafios mais importantes para as instituições financeiras

Hoje, os setores bancário e financeiro enfrentam muitos desafios. Aqui estão os mais prementes deles:

A necessidade de se tornar mais centrado no cliente, não mais centrado no produto

É o mundo dos clientes em que vivemos e apenas as instituições que entendem esse fato sobreviverão. Os clientes gostam de ser atendidos e gostam de serviços que estão disponíveis em qualquer lugar. Para conseguir isso, os bancos precisam se tornar mais ágeis e adotar novas tecnologias.

Mantendo os custos o mais baixo possível

A transformação digital e a automação permitem que as instituições financeiras economizem muito dinheiro. Tornar-se digital e transferir determinados serviços das agências para a realidade virtual é fundamental, pois permite economizar em aluguel, salários e também em treinamento.

Estar no topo dos problemas de segurança cibernética

O enorme aumento de clientes online significa um aumento ainda maior nos crimes cibernéticos. Pesquisas mostram que o banco on-line representou 96% de todas as transações bancárias e foi responsável por 93% de todas as tentativas de fraude no primeiro trimestre de 1. É por isso que a transformação digital precisa estar intimamente ligada à novo nível de cuidado em torno de questões de segurança cibernética, o que significa proteger clientes e instituições e trabalhar em um ambiente de nuvem seguro. Experimente a auditoria de software

Cuidar dos clientes e da reputação da marca

Com tantas empresas e instituições oferecendo serviços semelhantes, hoje é mais fácil do que nunca trocar uma empresa por outra. Muitas vezes, é apenas cerca de um clique. É por isso que captar a atenção do cliente no momento certo e da maneira certa é apenas o começo. Para mantê-los por mais tempo, as instituições financeiras precisam se envolver com eles regularmente, dando-lhes o que eles esperam (idealmente até mais do que isso), e ainda assim mantê-los felizes.

Usando novos canais e tecnologias e integrando-os sem problemas

O mundo digital continua mudando rapidamente e os negócios financeiros também. Integrar novos canais e tecnologias (como SEO, RSS) em suas operações é o único caminho a seguir se quiserem ficar por dentro de todos os desenvolvimentos.

Por que as instituições financeiras precisam de um parceiro de TI confiável, experiente na construção de estratégias?

Dado o grande número de benefícios ligados à transformação digital no setor financeiro e bancário, não é de admirar que tornar-se mais experiente em tecnologia esteja no topo da lista de prioridades de muitas instituições financeiras.

Eles precisam estar prontos para scaleup e para outras revoluções que estão acontecendo enquanto você lê o texto: criptomoedas, blockchain, NFTs, biometria. Parece óbvio, mas apenas 27% dos bancos lançou uma estratégia de transformação digital em 2021.

Por quê? A preocupação mais comum é simples: é difícil começar a construir uma maneira completamente nova de trabalhar sem nenhuma experiência em fazê-lo. E encontrar, contratar e reter as pessoas certas para o trabalho é extremamente difícil, Considerando a falta global de candidatos talentosos de TI. Para alcançar a inovação sem limites, as instituições financeiras precisam buscar parceiros experientes em fazer exatamente isso: transformação digital.

Passar pela transformação digital é um grande desafio e escolher um parceiro de TI experiente é uma das chaves para o seu sucesso. Processamento Futuro está entre as empresas de tecnologia que vale a pena considerar já que trabalharam com muitos jogadores importantes do setor financeiro.