Entriamo in cóil mio èá panorama degli investimenti in continua evoluzioneón retail e istituzionale e verso dódove va la tecnologiaía, dai prodotti alternative a ESG guidate da AI e blockchain.
Nell'ultimo decennio, broker digitali, robo-advisor e micro-investimenti hanno trasformato il modo in cui le persone gestiscono il proprio denaro.
Sebbene questi siano stati importanti sviluppi tecnologici, sono effettivamente mainstream in questo momento.
Robin Hood lanciato 8 anni fa ed è ora una società pubblica. Tutti i grandi gestori patrimoniali ora offrono un robo-advisor e ci sono una dozzina di applicazioni che ti consentono di investire in frazioni di azioni.
Nel prossimo decennio, il futuro degli investimenti sarà costruito attorno a tecnologie chiave come:
- Piattaforme di investimento alternative aprendo l'accesso a risorse non tradizionali come private equity, immobili, arte e criptovaluta per gli investitori al dettaglio e i loro consulenti.
- ESG potenziato dall'intelligenza artificiale offrire agli investitori retail e istituzionali valutazioni più complete e accurate dell'impatto ambientale e sociale degli investimenti.
- La tokenizzazione delle risorse che converte asset finanziari o fisici in token digitali tramite la tecnologia blockchain, fornendo l'infrastruttura per le imprese e gli investitori per emettere, tracciare e scambiare asset in modo più efficiente.
Di seguito, approfondiamo queste tre tecnologie e come sono pronte ad avere un impatto trasformativo sugli investimenti sia al dettaglio che istituzionali.
PERCHÉ È IMPORTANTE
Gli asset under management (AUM) globali - il valore totale degli investimenti retail e istituzionali detenuti dalle istituzioni finanziarie - hanno raggiunto i 112 milioni di dollari entro la fine del 2021, secondo BCG. Per il contesto, questa cifra equivale al 117% del PIL mondiale stimato dalla Banca mondiale per il 2021.
Il modo in cui vengono investiti quei 112 milioni di dollari ha un impatto significativo sul modo in cui le persone costruiscono la loro ricchezza e risparmiano per la pensione. Colpisce anche il modo in cui operano gli investitori istituzionali e, su scala più ampia, le maggiori organizzazioni di servizi finanziari.
PERCHE' ADESSO
Il settore di la tecnologia del patrimonio si erge raggiungere un punto chiave di maturità. Il finanziamento azionario per le società di tecnologia del patrimonio ha raggiunto un nuovo record di 18.900 milioni di dollari nel 2021, quasi triplicando quello del 2020. Quel finanziamento viene ora utilizzato in mercati guidati da tecnologia, intelligenza artificiale e blockchain, guidando l'innovazione in aree come i mercati dei capitali e la gestione patrimoniale che sono gravati da sistemi legacy inefficienti.
Nel frattempo, i mercati pubblici sono recentemente scesi a un nuovo minimo nel 2022, con l'S&P 500 in calo di oltre il 20% alla fine di settembre rispetto al massimo di inizio anno. Con azioni in difficoltà, tassi di interesse in aumento, timori di inflazione e recessione, sia gli investitori al dettaglio che quelli istituzionali si stanno aggrappando a nuovi modi per generare rendimenti.
A COSA DEVI FARE ATTENZIONE
Il futuro degli investimenti crea opportunità per le più grandi istituzioni finanziarie del mondo, comprese le banche di investimento (JP Morgan, Goldman Sachs), società di gestione degli investimenti (Blackstone, Regione / Stato Indirizzo), gestori patrimoniali (BlackRock, Fidelity), società di capitali di rischio (KKR) e società private che cercano di raccogliere capitali.
Questi operatori finanziari tradizionali collaborano e investono in tecnologie finanziarie che sono all'avanguardia nell'evoluzione degli investimenti, inclusi mercati alternativi come Rete iCapital, piattaforme informative su sostenibilità ed ESG come Chiarezza AIe piattaforme di tokenizzazione come cartolarizzare.
