martes, enero 18, 2022

Crowdfunding

El crowdfunding es un método de recaudación de capital mediante el esfuerzo colectivo de amigos, familiares, clientes e inversores individuales.

Este enfoque aúna los esfuerzos de un gran grupo de personas, generalmente online a través de las redes sociales y plataformas orientadas a este servicio, y aprovecha sus redes para lograr un mayor alcance y exposición.

Aspectos diferenciales del Crowdfunding

El crowdfunding es esencialmente lo opuesto al enfoque convencional de la financiación de empresas.

Tradicionalmente, si una persona desea recaudar capital para iniciar un negocio o lanzar un nuevo producto, necesitaría crear un plan de negocio, investigación de mercado, prototipos, etcétera. Tras ello presentar su idea a un grupo limitado o con personas o instituciones adineradas.

Estas fuentes de financiamiento incluyeron bancos, business angels y grupos de capital de riesgo, lo que limita las opciones a pocos actores clave.

Este enfoque de recaudación de fondos es como un embudo, con el emprendedor y su discurso en el extremo amplio y la audiencia de inversores en el extremo más estrecho. Si no se orienta correctamente ese embudo al inversor o empresa adecuados en el momento adecuado, se pierde mucho tiempo y dinero.

Las plataformas de Crowdfunding, por otro lado, amplian ese embudo. Brindan al emprendedor una plataforma de comunicación global para crear, exhibir y compartir recursos para el lanzamiento de la iniciativa. Esto produce un entorno sensiblemente más ágil respecto al modelo tradicional.

Normalmente, los emprendedores pasan meses analizando sus redes de contactos, investigando a posibles inversores y gastando su propio tiempo y dinero para poder exponerse a ellos.

Con el Crowdfunding, es mucho más fácil tener la oportunidad de situarse frente a más partes interesadas y brindarles diversas formas de ayudar a hacer crecer el nuevo modelo.

Estas formas van desde inversiones a cambio de capital hasta contribuir con cantidades mínimas de a cambio de un producto en su primera versión u otros tipos de recompensas.

Beneficios del Crowdfunding

Desde disponer de un grupo de inversores potenciales más amplio hasta ampliar las opciones de recaudación de fondos con métodos más flexibles, el crowdfunding tiene sensibles beneficios en comparación con los métodos tradicionales.

Algunas de las principales ventajas son acceder el acceso a una red más amplia de inversores, una forma de presentación más directa y ligera, marketing centralizado y dirigido, validación del concepto y eficiencia.


Acceder a una red más amplia

Al utilizar una plataforma de financiación colectiva como por ejemplo Fundable, los fundadores de la iniciatica tienen acceso a miles de inversores identificados y validados que pueden ver, interactuar y compartir la campaña de recaudación de fondos publicada.

Presentación

Al crear una campaña de Crowdfunding, los emprendedores deben presentar su negocio desde el nivel más alto (historia, motivación, propuesta de valor, mercado al que se dirigen, etcétera) y resumirlo en un paquete pulido, sencillo y fácilmente comprensible.

Este esfuerzo de simplificación hace destacar el conocimiento que se tiene del entorno, el mercado, la competencia y demás factores, y además se produce de forma unidireccional con cuestiones, si las hubiere, que no se producen en tiempo real. Esto mejora de forma constante la forma de transmitir el mensaje.

Este desarrollo comunicativo no se suele realizar igual en rondas de financiación tradicionales dónde existen conversaciones más extensas y soportes documentales más densos.

Marketing centralizado y dirigido

Desde el lanzamiento hasta el final de su proceso, los emprendedores pueden compartir y promover su campaña a través de las redes sociales, boletines por correo electrónico y otras tácticas de marketing online.

A medida que los fundadores y (con suerte) otros medios de comunicación cubren el progreso de la recaudación de fondos, se puede duplicar la actividad dirigiendo el tráfico al sitio web y otros recursos de la empresa.

Validación de concepto

Presentar un concepto o negocio de forma masiva facilita una excelente oportunidad para validar y optimizar la oferta de valor.

En tanto los inversores potenciales comienzan a expresar interés y a hacer preguntas, los empresarios ven rápidamente si falta alguna puntualización que los haría más propensos a interesarse como capital o como clientes.

Eficiencia

Uno de los mayores valores del Crowdfunding online es su capacidad para centralizar y agilizar el proceso de recaudación de fondos.

Al construir un perfil único online al que los fundadores pueden canalizar a todos sus clientes e inversores potenciales, se elimina la necesidad de buscar a cada uno de ellos de forma individual.

En el modelo tradicional hay que multiplicar esfuerzos imprimiendo documentos, recopilando estudios y actualizando de forma manual cada uno de los informes cuando hay una actualización de los datos.

En una platadorma de Crowfunding online los emprendedores pueden presentar todo en un formato mucho más accesible, permitiendo que dispongan de más tiempo para administrar el negocio en vez del proceso de recaudación.

Tipos de Crowdfunding

Hay cuatro tipos principales en función del concepto utilizado para la obtención de capital: donaciones, recompensas, acciones y préstamos.

Crowdfunding basado en donaciones

En general, este tipo de campañas no tienen como objetivo un retorno financiero para los inversores o contribuyentes.

Las iniciativas basadas en donaciones incluyen la recaudación de fondos para casos de catástrofe medioambiental, organizaciones benéficas, sin ánimo de lucro y aspectos relacionados con la salud en entornos geográficos o sociales con pocos recursos.

Crowdfunding basado en recompensas

En este caso se involucra a personas que contribuyen a un negocio a cambio de una «recompensa», generalmente el producto o servicio que ofrece la nueva iniciativa.

A pesar de que este método ofrece una recompensa que puede ser valorada para los patrocinadores, se suele considerar un derivado del basado en donaciones, ya que no hay retorno financiero o de capital.

Este enfoque es común en Fundable, Kickstarter e Indiegogo, permitiendo a los propietarios de negocios incentivar a sus contribuyentes sin incurrir en muchos gastos adicionales o vender acciones de propiedad.

Crowdfunding basado en acciones

A diferencia de los métodos anteriores, el crowdfunding basado en acciones permite que los inversores se conviertan en copropietarios de una empresa mediante la obtención de acciones en función del capital aportado.

Como propietarios de acciones, los contribuyentes reciben un rendimiento financiero de su inversión y, en la mejor situación, una parte de las ganancias en forma de dividendo o distribución.

El Crowdfunding de capital es adecuado para empresas que buscan recaudar más capital a través de una red de inversores abierta.

Por lo general, estas empresas persiguen importes superiores a 50.000 dólares, han realizado pruebas de su oferta en el mercado y han ganado suficiente tracción para incentivar a los potenciales inversores con una oportunidad de poseer una pequeña parte de su empresa a medida que se produce el crecimiento.

La propia naturaleza del Crowdfunding de acciones lo convierte en un enfoque de recaudación de fondos considerablemente más complicado que el de recompensas. A esto se debe añadir el hecho de que es un método con una fiscalidad, legalidad, cumplimiento y regulación aún en evolución, y por tanto genera un grado superior de complejidad a plataformas e inversores.

Recompensa

La inversión basada en recompensa permite a la startup proporcionar a cambio un producto o servicio. Por ejemplo, si un patrocinador compromete 50 dólares, a cambio ofrecer una unidad del producto.

  • Pedidos anticipados y personalizados
  • Por lo general, recauda menos de 50 mil dólares
  • Cualquiera puede invertir a cambio de una compra futura
  • Sin entrega de acciones

Capital

Se ofrecen acciones de la empresa a inversores por sus compromisos de capital. Estas acciones pueden incluir opciones para deuda convertible y financiación de la deuda.

  • Participación en acciones de la empresa
  • Por lo general, recauda entre 50k y 1m de dólares
  • Disponible sólo para inversores acreditados e identificados
  • Deben emitirse acciones en la empresa.

Crowdfunding basado en préstamos

Permite recaudar fondos en forma de préstamos que pagarán a la entidad prestataria en un plazo predeterminado con una tasa de interés establecida.

Las campañas de préstamos tienden a tener lugar durante un período de tiempo corto de alrededor de cinco a treinta semanas y funcionan bien para los emprendedores que no quieren renunciar a la propiedad, repartiendo desde su inicio acciones de la iniciativa.


Ver otros de métodos de financiación cómo Series A, B, C, D y E, préstamos a pequeñas empresas, subvenciones, inversores privados, business angels, …

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