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Identificamos las principales prioridades de a16z en tecnología financiera en pagos, blockchain, banca y más.
El sector de las tecnologías financieras sufrió un duro golpe en 2022, ya que los inversores redujeron sus inversiones en medio de las turbulencias del mercado.
Sin embargo, algunos de los principales inversores, como Andreessen Horowitz (a16z), se mantuvieron activos en el sector en diversas fases de negociación, valoraciones, geografías y subindustrias.
La tecnología financiera es fundamental en la estrategia de inversión de a16z. En los últimos años, la empresa no sólo ha reforzado su presencia en sectores más conocidos, como la banca, sino que también se ha adentrado en territorios más nuevos, como el blockchain.
De las 206 operaciones en las que a16z participó el año pasado, casi una cuarta parte se destinó a empresas de tecnología financiera, más que en ningún otro sector. El 60% de estas inversiones en tecnología financiera se cerraron en el primer semestre de 2012, y el 40% restante en el segundo semestre.
A continuación, analizamos los tres principales objetivos de a16z en materia de tecnología financiera para 2022, incluidas las principales operaciones en cada categoría.
Pagos
Más de una cuarta parte (28%) de las inversiones fintech de a16z en 2022 se destinaron a la categoría de pagos. Entre las inversiones más destacadas se encuentran:
- SpotOn (300 millones de dólares Series F): SpotOn ofrece una plataforma basada en la nube que proporciona soluciones de pago para restaurantes y pequeños minoristas.
- Jeeves (180 millones de dólares de la Serie C): Jeeves ofrece tarjetas corporativas y otras herramientas de gestión de gastos para empresas, con especial atención a los raíles de crédito y pagos entre países y divisas.
- Tally Technologies (serie C de 80 millones de dólares): La aplicación de Tally ayuda a los consumidores a saldar sus deudas de tarjetas de crédito más rápidamente automatizando los pagos.
Blockchain
a16z lleva años invirtiendo activamente en empresas que desarrollan plataformas blockchain. En 2022, el 22% de su volumen de operaciones en tecnología financiera se destinó a empresas de blockchain, aunque la mayoría de estas operaciones se cerraron entre enero y junio, antes de las turbulencias de fin de año que sacudieron los mercados de criptomonedas. Entre las inversiones más destacadas figuran:
- Matter Labs (Serie C de 200 millones de dólares): Matter Labs es una empresa de desarrollo de Ethereum que está construyendo una red de capa 2 diseñada para reducir las comisiones y acelerar las transacciones.
- Lightspark (Serie A de 175 millones de dólares): Lightspark, lanzada en mayo de 2022, está construyendo una herramienta de pagos Bitcoin.
- NEAR Protocol (Serie B de 150 millones de dólares): NEAR Protocol está desarrollando una plataforma para aplicaciones descentralizadas basadas en blockchain, con un fuerte enfoque en Web3.
Préstamos digitales
La tercera categoría fintech más popular de a16z en 2022 fue la de préstamos digitales, que representó el 12% del flujo de acuerdos fintech de la firma. Las inversiones más destacadas incluyen:
- Point Digital Finance (115 millones de dólares Serie C): Point ofrece un mercado de préstamos que permite a los propietarios de viviendas pedir prestado contra un porcentaje del valor futuro de su propiedad.
- Valon (serie B de 60 millones de dólares): Valon ofrece tecnología de administración de préstamos hipotecarios residenciales a través de una plataforma nativa en la nube.
- Vesta (serie A de 30 millones de dólares): Vesta ofrece una plataforma para la originación y suscripción de hipotecas que está diseñada para agilizar los procesos, reducir el riesgo y ayudar a los prestamistas a mejorar su cartera de negocios.
