Nala crée une plateforme de paiement B2B et étend ses services de transfert de fonds

Le démarrage Nala, initialement dédié au service de transfert de fonds, a réussi à lever 40 millions de dollars de financement pour étendre ses opérations grâce à une nouvelle plateforme de paiements B2B. Cette transaction s'impose comme l'une des transactions de série A les plus significatives sur le continent africain.

Le cycle de financement sursouscrit a été mené par la société de capital-risque Acrew Capital basée à San Francisco, avec la collaboration de DST Global, Norrsken22, HOF Capital et de l'ancien investisseur Amplo, ainsi que de plusieurs investisseurs providentiels, dont les fondateurs de fintech Ryan King de Chime et Vlad Tenev. de Robinhood.

Benjamin Fernandes, fondateur et PDG de Nala, a indiqué que le récent investissement en capital, suite à une première injection de 10 millions de dollars en 2022, soutiendra les objectifs d'expansion mondiale de l'entreprise. Ces objectifs incluent l’expansion de son service de transfert de fonds pour couvrir les marchés asiatiques et latino-américains.

Nala permet actuellement aux particuliers résidant dans l'Union européenne, au Royaume-Uni et aux États-Unis d'envoyer de l'argent via 249 banques et 26 plateformes d'argent mobile sur 11 marchés africains via son application grand public. Lorsque Nala est liée à des services d’argent mobile comme M-Pesa au Kenya, les expéditeurs ont la possibilité de payer leurs factures directement sur les portefeuilles mobiles locaux.

Selon Fernandes, la décision d'intégrer des fonctionnalités de paiement était basée sur les demandes des utilisateurs souhaitant un contrôle complet de leurs finances. La société de technologie financière prévoit d’étendre ces fonctionnalités aux prochains marchés projetés, à commencer par l’Asie.

Nala renforce son engagement dans sa plateforme de paiements B2B, lancée en mars pour servir les entreprises internationales réalisant des transactions financières avec l'Afrique.

Le cycle de financement de 40 millions de dollars représente une étape importante pour Nala, lui permettant de diversifier ses services au-delà des envois de fonds et d'étendre sa présence en dehors de l'Afrique. L’objectif est d’établir un écosystème de paiements solide, avec un réinvestissement stratégique dans les infrastructures pour garantir des transactions fiables et économiques. Fernandes a déclaré : « Avec le lancement de nos propres canaux de paiement et l'expansion de la plateforme Rafiki B2B, nous ne parlons pas seulement de changement, nous le réalisons. « Nous avons des projets audacieux et ambitieux qui seront réalisés dans les années à venir. »

En 2017, Fernandes a introduit Nala dans le but initial de faciliter les transferts d'argent localement en Tanzanie. Cependant, en 2021, les fonctionnalités de la plateforme ont changé pour inclure la possibilité d'effectuer des envois de fonds internationaux.

Dans une précédente interview, Fernandes a expliqué que la startup Rafiki avait développé une nouvelle plateforme B2B qui prend également en charge l'application grand public de Nala. La décision de créer cette plateforme de paiement était basée sur la nécessité d'assurer la fiabilité des services de transfert de fonds proposés par l'entreprise et sur l'intention de satisfaire la demande de services fiables de la part des entreprises internationales.

Nala garantit la disponibilité des services pour ses clients en s'intégrant directement aux banques et aux fournisseurs d'argent mobile via Rafiki. De plus, son infrastructure de paiement exclusive entraîne une baisse des frais pour les utilisateurs de son application grand public, augmentant ainsi sa compétitivité.

Selon Fernandes, le moteur de la croissance de l'activité grand public de la startup a été d'assurer la prestation de services, qui constitue actuellement plus de 90 % de ses revenus. Selon leurs déclarations, Nala est en train de dépasser les 500.000 XNUMX clients et est déjà devenue rentable.

Parmi les premières entreprises à utiliser la plateforme de paiement figure la fintech britannique TransferGo, qui utilise Rafiki pour effectuer des transactions en Afrique.

Selon Fernandes, Rafiki considère les vrais clients de Nala comme des prestataires de services de paie mondiaux comme Cadana, des sociétés mondiales de transfert de fonds comme TransferGo et des banques mondiales qui effectuent des paiements transfrontaliers. L’objectif est de permettre aux institutions et services financiers d’effectuer plus facilement des paiements internationaux.

Opportunités dans les envois de fonds

Les opportunités dans le domaine des envois de fonds sont importantes et peuvent avoir un impact positif sur l’économie des pays bénéficiaires.

Les projets de Nala d'étendre ses services de transfert de fonds à d'autres marchés émergents d'Asie et d'Amérique latine répondent aux prévisions de la Banque mondiale selon lesquelles le secteur connaîtrait une croissance notable cette année.

Selon Rapport « Migration et développement » de la Banque mondiale, une augmentation de 1,5 % des envois de fonds vers l’Afrique subsaharienne est prévue, après une légère diminution en 2023, lorsqu’ils ont atteint 54.000 milliards de dollars. Une augmentation est également attendue dans des régions telles que l’Asie de l’Est et le Pacifique (hors Chine), l’Asie du Sud, l’Amérique latine et les Caraïbes. Cette croissance implique que la demande de services de transfert de fonds se poursuivra.

Selon Fernandes, en Inde, les migrants envoient plus de 125.000 milliards de dollars par an, ce qui stimule un marché en expansion en raison de l'augmentation de la migration. Cette situation ouvre non seulement des possibilités de servir ces clients, mais encourage également la croissance du commerce mondial entre différentes régions. En ce sens, il est souligné que les régions asiatiques et africaines ont intensifié leurs échanges commerciaux, ce qui souligne l'importance de garantir un transfert de fonds fiable pour faciliter ce processus.

Selon la Banque mondiale, la demande croissante de soutien aux envois de fonds signifie que les transferts de fonds transfrontaliers restent onéreux. À l’échelle mondiale, le coût moyen de l’envoi de 200 $ représentait 6,4 % du montant envoyé. Cependant, les envois de fonds numériques avaient un coût inférieur (5 %) par rapport aux envois de fonds non numériques (7 %), ce qui prend en charge les services fournis par Nala et d'autres plateformes telles que Flutterwave. Nala soutient que la réduction des coûts des transferts d'argent constitue le pilier fondamental de sa proposition.

Selon Lauren Kolodny, associée fondatrice d'Acrew, la société estime que Nala deviendra le principal service de transfert d'argent pour la prochaine génération d'Africains. Ce groupe devrait représenter 35 % de la population mondiale des jeunes d'ici 2050. Kolodny a souligné que l'équipe de Nala possède une solide compréhension de l'environnement local, une expérience en technologie financière et des connaissances spécialisées en développement communautaire. Cela leur permettra d’établir des systèmes de transfert de fonds transfrontaliers pour servir le prochain milliard d’utilisateurs potentiels.