Nous entrons cóle mien está paysage d'investissement en évolutionón commerce de détail et institutionnel et vers dóoù va la technologieívers, à partir des produits alternatives à l'ESG pilotées par l'IA et la blockchain.
Au cours de la dernière décennie, les courtiers numériques, les robots-conseillers et le micro-investissement ont transformé la façon dont les gens gèrent leur argent.
Bien qu'il s'agisse de développements technologiques majeurs, ils sont effectivement courants en ce moment.
Robin des Bois lancé il y a 8 ans et est maintenant une entreprise publique. Tous les grands gérants de fortune proposent désormais un robo-advisor, et il existe une dizaine d'applications qui permettent d'investir dans des fractions d'actions.
Au cours de la prochaine décennie, l'avenir de l'investissement sera construit autour de technologies clés telles que :
- Plateformes d'investissement alternatives ouvrant l'accès à des actifs non traditionnels tels que le capital-investissement, l'immobilier, l'art et la crypto-monnaie pour les investisseurs de détail et leurs conseillers.
- ESG propulsé par l'IA offrant aux investisseurs particuliers et institutionnels des évaluations plus complètes et plus précises de l'impact environnemental et social des investissements.
- La tokenisation des actifs qui convertit les actifs financiers ou physiques en jetons numériques via la technologie blockchain, fournissant l'infrastructure permettant aux entreprises et aux investisseurs d'émettre, de suivre et d'échanger des actifs plus efficacement.
Ci-dessous, nous nous penchons sur ces trois technologies et sur la manière dont elles sont susceptibles d'avoir un impact transformateur sur les investissements de détail et institutionnels.
PARCE QUE C'EST IMPORTANT
Les actifs mondiaux sous gestion (AUM) - la valeur totale des investissements de détail et institutionnels détenus par les institutions financières - ont atteint 112 millions de dollars fin 2021, selon le BCG. Pour le contexte, ce chiffre équivaut à 117 % du PIB mondial estimé par la Banque mondiale pour 2021.
La façon dont ces 112 millions de dollars sont investis a une incidence importante sur la façon dont les gens accumulent leur patrimoine et épargnent pour leur retraite. Cela affecte également la façon dont les investisseurs institutionnels et, à plus grande échelle, les plus grandes organisations de services financiers opèrent.
POUR MAINTENANT
Le secteur de stands de technologie patrimoniale atteindre un point clé de maturité. Le financement par actions des entreprises de technologie patrimoniale a atteint un nouveau record de 18.900 millions de dollars en 2021, soit presque le triple de celui de 2020. Ce financement est désormais utilisé sur des marchés tirés par la technologie, l'intelligence artificielle et la blockchain, stimulant l'innovation dans des domaines tels que les marchés de capitaux et la gestion d'actifs qui sont accablés par des systèmes hérités inefficaces.
Pendant ce temps, les marchés publics sont récemment tombés à un nouveau creux en 2022, le S&P 500 ayant chuté de plus de 20 % fin septembre par rapport à son sommet du début de l'année. Avec des actions en difficulté, des taux d'intérêt en hausse, des craintes d'inflation et de récession, les investisseurs particuliers et institutionnels s'accrochent à de nouvelles façons de générer des rendements.
À QUOI DEVEZ-VOUS FAIRE ATTENTION
L'avenir de l'investissement crée des opportunités pour les plus grandes institutions financières du monde, y compris les banques d'investissement (JP Morgan, Goldman Sachs), les sociétés de gestion de portefeuille (Blackstone, Région Rue), gestionnaires d'actifs (BlackRock, Fidelity), des sociétés de capital-risque (KKR) et des sociétés privées cherchant à lever des capitaux.
Ces opérateurs financiers traditionnels s'associent et investissent dans des technologies financières qui sont à la pointe de l'évolution de l'investissement, y compris des marchés alternatifs tels que Réseau iCapital, des plateformes d'information sur la durabilité et l'ESG telles que Clarté AI, et les plates-formes de tokenisation telles que Titriser.
