Kaaj automatiseerib tehisintellekti abil väikeettevõtete krediidiriski analüüsi

Kaaj muudab tehisintellekti abil väikeettevõtete krediidiriski analüüsi revolutsiooniliselt

Shivi Sharma, kellel on kümneaastane kogemus krediidiriski valdkonnas American Expressis ja Varo Bankis, tuvastas peamise ebaefektiivsuse probleemi: meeskonnad kulutasid 100 000 dollari suuruste laenude hindamisele sama palju aega kui 5 miljoni dollari suuruste laenude hindamisele, mistõttu oli väikelaenude analüüsimine laenuandjate jaoks kulukas ja aeganõudev protsess.

Koos oma abikaasa Utsav Shahiga nägid nad võimalust seda dünaamikat muuta. „Enamik väikeettevõtete omanikke ei pääse ligi kasvuks vajalikule kapitalile, sest majandus ei tööta pankade heaks,“ selgitas Shah. Kasutades oma oskusi tehisintellektil põhinevates suuremahulistes otsustussüsteemides ning kogemusi riskide ja pettuste hindamisel, otsustasid nad selle pikaajalise probleemi lahendamiseks rakendada järgmise põlvkonna tehisintellektil põhinevaid agentide töövooge.

2024. aastal käivitasid nad Kaaj, platvormi, mis automatiseerib krediidiriski analüüsi, et lühendada kindlustuslepingu sõlmimise aega päevadest minutiteni. Kaaj on töödelnud laenutaotlusi üle 5 miljardi dollari väärtuses, klientide hulka kuuluvad Amur Equipment Finance ja Fundr. Hiljuti teatasid nad 3.8 miljoni dollari suurusest seemnefinantseerimisvoorust, mida juhtisid Kindred Ventures ja Better Tomorrow Ventures.

Kuidas Kaaj platvorm töötab

Kui väikeettevõte laenu taotleb, esitab ta dokumendid, näiteks finantsaruanded, pangaväljavõtted ja maksudeklaratsioonid. Traditsiooniliselt veedavad kindlustusandjad päevi selle teabe käsitsi kontrollimisega ja laenude algatamise süsteemi (LOS) sisestamisega.

Kaaj kasutab tehisintellekti, et automaatselt tuvastada, klassifitseerida, kontrollida ja korraldada dokumentide nimekirjas (LOS) olevat teavet. Samuti teeb see hinnanguid dokumentide rikkumise tuvastamiseks, abistades pettustevastast meeskonda. See integreerub olemasolevate CRM-süsteemidega, näiteks Sales Force, HubSpot y Microsofti kliendisuhete haldusja näitab, kas ettevõte vastab laenuandja krediidipoliitika kriteeriumidele.

„See võimaldab meeskonnal, kes töötleb kuus 500 taotlust, sama personaliga hakkama saada 20 000 taotlusega, muutes väikelaenud majanduslikult tasuvaks,“ ütles Kaaji tegevjuht Utsav Shah.

Mõju ja konkurents turul

Kaaj eesmärk on lihtsustada pangalaenude saamist rohkematel väikeettevõtetel, muutes pankade jaoks nende laenude uurimise kasumlikuks. Turul konkureerivad ... Keskdesk, Ocrolus y MoneyPöial.

Sharma toob välja, et Kaaj eristub teistest kogu krediidianalüüsi protsessi, mitte ainult üksikute osade automatiseerimise poolest. „Me rakendame tehisintellektil põhinevaid agentide töövooge, mis jäljendavad inimmeeskondi, et analüüsida laenupakette otsast lõpuni,“ selgitas ta.

Kasvu- ja arengukavad

Kogutud vahendeid kasutatakse tootearenduse kiirendamiseks ja kliendibaasi laiendamiseks sõltumatute ja väikeettevõtete laenuandjate seas. „Keskendume oma tehisintellekti agentide võimekuse parandamisele, moodulite pakkumise laiendamisele ning laenuandjate ja maaklerite turul kasvamisele,“ ütles Shah.

Profiil: Kaaj

Profiil: Kindred Ventures

Profiil: Better Tomorrow Ventures

Kaaji peamine kronoloogia