TRPlane Clubi kasutajad
Tarbijate finantskaitsebüroo (CFPB) trahvis Ühendkuningriigis asuvat FinTechi ettevõtet Wise umbes 2 miljonit dollarit trahvi selle eest, mida ta kirjeldas kui "rea ebaseaduslikke tegevusi".
Need toimingud hõlmavad ebatäpseid tasuteateid ning vahetuskursside ja muude kulude adekvaatset avaldamata jätmist, väidab CFPB. Täpsemalt väidab agentuur, et fintech-ettevõte eksitas USA kliente oma sularahaautomaatide tasude osas ega avalikustanud piisavalt muid tasusid. Samuti väidetakse, et kui inimesed saatsid raha, mis ei jõudnud õigeks ajaks kohale, ei tagastanud Wise ülekandetasusid seadusega nõutud aja jooksul. See tõi tarbijatele kaasa sadu tuhandeid dollareid kahju, teatas CFPB.
Agentuur on tellinud Mõistlik maksma umbes 450,000 2.025 dollarit kahju hüvitanud tarbijatele ja trahvi XNUMX miljonit dollarit.
"Kliente eksitades andis Wise endale turul teiste konkurentide ees ebaausa eelise," ütles CFPB direktor Rohit Chopra kirjalikus avalduses. "Uus tehnoloogia võib aidata muuta rahaülekanded odavamaks ja mugavamaks, kuid ettevõtted peavad olema ausad ja järgima neid reguleerivaid seadusi."
Ettevõte tegutseb USA-s 100% omanduses oleva tütarettevõtte Wise US Inc kaudu, mis teatas hiljuti oma tegevusest laienemine Mehhikosse.
Pressiesindaja ütles oma avalduses, et CFPB viis 2020. aasta juunist 2021. aasta maini läbi ettevõtte Wise US Inc. rutiinse ülevaatuse erinevate USA finantsteenuste pakkujatega seotud seaduste järgimise kohta.
CFPB tõi 2022. aasta veebruaris esile teatud probleemid, mille kohta Wise väidab, et ta oli "tahtmatult tegutsenud viisil, mida büroo pidas vajalikuks uurida".
Wise ütles, et see "proaktiivselt ja vabatahtlikult täielikult hüvitatud" mõjutas kliente kokku 450,000 2022 dollarit. Samuti öeldakse, et ta "tegi CFPB-ga täielikku koostööd ja asus kohe kõigi tuvastatud probleemide lahendamiseks", millest enamik on lahendatud XNUMX. aasta novembriks.
Ettevõte teatas, et jõudis bürooga kokkuleppele 30. jaanuaril, lisades: "Wise'is investeerime pidevalt oma vastavusprogrammi ja protsessidesse, et tagada tugeva raamistiku säilitamine, sealhulgas Ameerika Ühendriikides, kus oleme tugevdanud oma meeskondi ja sisse ehitanud peamised tööriistad."
See on viimane näide, kuidas FinTechi ettevõtteid on petliku tegevuse eest trahvitud. Sularaharakenduse emaettevõte Block nõustus hiljuti maksma trahvi 80 miljonit dollarit osana kokkuleppest, mis on seotud pangasaladuse seaduse (BSA) ja rahapesuvastaste eeskirjade (AML) rikkumistega.
