CFPB trahvib fintech Wise'i, väites, et see nõudis petlikke tasusid

Tarbijakaitseamet (CFPB) määras Ühendkuningriigis asuvale finantstehnoloogiaettevõttele Wise umbes 2 miljoni dollari suuruse trahvi "ebaseaduslike tegude seeria" eest.

Need toimingud hõlmavad ebatäpseid tasuteateid ning vahetuskursside ja muude kulude adekvaatset avaldamata jätmist, väidab CFPB. Täpsemalt väidab agentuur, et fintech-ettevõte eksitas USA kliente oma sularahaautomaatide tasude osas ega avalikustanud piisavalt muid tasusid. Samuti väidetakse, et kui inimesed saatsid raha, mis ei jõudnud õigeks ajaks kohale, ei tagastanud Wise ülekandetasusid seadusega nõutud aja jooksul. See tõi tarbijatele kaasa sadu tuhandeid dollareid kahju, teatas CFPB.

Agentuur on kohustanud Wise'i maksma mõjutatud tarbijatele ligikaudu 450 000 dollarit hüvitist ja 2.025 miljonit dollarit trahvi.

"Kliente eksitades andis Wise endale turul teiste konkurentide ees ebaausa eelise," ütles CFPB direktor Rohit Chopra kirjalikus avalduses. "Uus tehnoloogia võib aidata muuta rahaülekanded odavamaks ja mugavamaks, kuid ettevõtted peavad olema ausad ja järgima neid reguleerivaid seadusi."

Ettevõte tegutseb USA-s täielikult omanduses oleva tütarettevõtte Wise US Inc. kaudu, mis teatas hiljuti laienemisest Mehhikosse.

Pressiesindaja ütles oma avalduses, et CFPB viis 2020. aasta juunist 2021. aasta maini läbi ettevõtte Wise US Inc. rutiinse ülevaatuse erinevate USA finantsteenuste pakkujatega seotud seaduste järgimise kohta.

CFPB tõi 2022. aasta veebruaris esile teatud probleemid, mille kohta Wise väidab, et ta oli "tahtmatult tegutsenud viisil, mida büroo pidas vajalikuks uurida".

Wise ütles, et see "proaktiivselt ja vabatahtlikult täielikult hüvitatud" mõjutas kliente kokku 450,000 2022 dollarit. Samuti öeldakse, et ta "tegi CFPB-ga täielikku koostööd ja asus kohe kõigi tuvastatud probleemide lahendamiseks", millest enamik on lahendatud XNUMX. aasta novembriks.

Ettevõte teatas, et jõudis bürooga kokkuleppele 30. jaanuaril, lisades: "Wise'is investeerime pidevalt oma vastavusprogrammi ja protsessidesse, et tagada tugeva raamistiku säilitamine, sealhulgas Ameerika Ühendriikides, kus oleme tugevdanud oma meeskondi ja sisse ehitanud peamised tööriistad."

See on viimane näide finantstehnoloogiaettevõtete trahvimisest pettuse eest. Block, sularaharakenduse emaettevõte, nõustus hiljuti maksma 80 miljoni dollari suuruse trahvi osana kokkuleppest, mis on seotud pangasaladuste seaduse (BSA) ja rahapesuvastaste eeskirjade rikkumisega.